Mutual fund : जादू है या म्यूचुअल फंड है,मात्र इतने साल में नौ गुना से ज्यादा रिटर्न
Mutual fund: वर्ष 2023-24 म्यूचुअल फंड उद्योग के लिए एक बेहतरीन वर्ष था। इस साल शुद्ध आय 22,633 करोड़ रुपये रही. यह डेटा एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया या एएमएफआई का है।
यह वह संगठन है जो देश में म्यूचुअल फंड उद्योग चलाता है। दरअसल, म्यूचुअल फंड में कंपाउंडिंग का जादू काम करता है. अगर आप इसमें लंबे समय के लिए निवेश करते हैं तो आपको अच्छा रिटर्न मिलता है।
आप इसमें जितने लंबे समय के लिए पैसा लगाएंगे, आपकी संपत्ति उतनी ही बढ़ती जाएगी। इसलिए इस फंड के निवेशकों को 16 साल में 9 गुना रिटर्न मिला है।
ये कौन सा फंड है?
आज हम बात कर रहे हैं आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल के ब्लू चिप फंड के बारे में। यह फंड मई 2008 में लॉन्च किया गया था।
यदि किसी निवेशक ने लॉन्च के समय 1 लाख रुपये का निवेश किया था, तो वह राशि इस साल मार्च तक बढ़कर 9.6 लाख रुपये हो गई है। यानी 9 गुना से ज्यादा रिटर्न मिला है.
इस फंड में निवेश कहां है?
आईसीआईसीआई ब्लूचिप मूल रूप से लार्ज कैप शेयरों में निवेश करती है। जब लार्ज कैप निवेश की बात आती है, तो निवेशकों के पास चुनने के लिए विभिन्न प्रकार के लार्ज कैप म्यूचुअल फंड होते हैं।
एक लार्ज कैप फंड होने के नाते, यह योजना बाजार पूंजीकरण के आधार पर शीर्ष 100 कंपनियों में निवेश करती है।
यह फंड बॉटम अप स्टॉक चुनने की पद्धति का पालन करता है। फंड बहुत बड़े क्षेत्रों पर विचार नहीं करता है, लेकिन क्षेत्रों के भीतर, इसका लक्ष्य सबसे आशाजनक दृष्टिकोण वाले शेयरों का चयन करना है।
किसी भी कंपनी में ऐसा कोई निवेश नहीं किया गया है
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एएमसी के डिप्टी सीआईओ (इक्विटी और स्कीम के फंड मैनेजर) अनीश तवाके का कहना है कि किसी भी कंपनी को इस पोर्टफोलियो का हिस्सा बनने के लिए कंपनी को तीन शर्तों को पूरा करना होगा।
इसका लाभप्रदता, बाजार नेतृत्व और उचित संयोजन क्षमताओं का ट्रैक रिकॉर्ड है। इसलिए यह अन्य फंडों की तुलना में कम अस्थिर है।
अपने पूरे इतिहास में फंड ने 2008 के वित्तीय संकट, 2013 की ब्याज दर में बढ़ोतरी और 2020 की कोविड-19 महामारी सहित विभिन्न बाजार घटनाओं का सामना किया है। इनमें से प्रत्येक चरण में फंड ने कम अस्थिरता दिखाई है।
15.33 प्रतिशत वार्षिक चक्रवृद्धि रिटर्न
इस फंड ने 2008 से 15.33% चक्रवृद्धि वार्षिक रिटर्न दिया है। इसकी तुलना में, इसके बेंचमार्क निफ्टी 100 टीआरआई ने 14.09% का सीएजीआर लौटाया है।
फंड का एसआईपी रिटर्न भी प्रभावशाली रहा है। अगर किसी ने 10,000 रुपये के एसआईपी के माध्यम से 16 वर्षों में कुल 19 लाख रुपये का निवेश किया होता, तो मूल्य 78.32 लाख रुपये होता।
यानी 16.15% रिटर्न. वही बेंचमार्क में निवेश पर केवल 14.30% का रिटर्न मिला है। पिछले एक साल में फंड ने 42.23% का रिटर्न दिया है जबकि इसके बेंचमार्क का रिटर्न सिर्फ 34.97% रहा है।
इसका मतलब है कि बेंचमार्क रिटर्न से 7.26% ज्यादा का रिटर्न। तीन और पांच साल के रिटर्न का ट्रेंड भी एक जैसा है.
इस फंड का कुल एयूएम कितना है?
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप की प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति या एयूएम वर्तमान में 51,554.28 करोड़ रुपये है। फंड की शीर्ष होल्डिंग्स में वित्तीय सेवाएँ (22%), तेल, गैस और ईंधन (12.92%), ऑटोमोबाइल और ऑटो घटक (10.23%) और आईटी (8.99%) क्षेत्र शामिल हैं।